FIDLEG

Kundeninformation zum Finanzdienstleistungsgesetz (FIDLEG)

Am 1. Januar 2020 ist das neue Bundesgesetz ├╝ber die Finanzdienstleistungen (FIDLEG) in der Schweiz in Kraft getreten. Darin enthalten sind einerseits Vorschriften zum Angebot von Finanzdienstleistungen sowie Finanzprodukten und andererseits Schutzmechanismen f├╝r Anleger und Anlegerinnen. Bereits vor Inkrafttreten des FIDLEG legten die Aquila AG und ihre Partnergesellschaften grossen Wert auf den Schutz der Interessen ihrer Kunden. Basierend auf der neuen Gesetzgebung wurden die bestehenden Prozesse weiter ├╝berarbeitet und innerhalb der vorgesehenen ├ťbergangsfristen an die Anforderungen des FILDEG angepasst, wo dies n├Âtig war. Nachfolgend fassen wir die wichtigsten Informationen f├╝r Sie zusammen.

├ťber uns

Die Bodewise AG (nachfolgend ┬źdie Gesellschaft┬╗) ist eine unabh├Ąngige Verm├Âgensverwaltungsgesellschaft mit Sitz in Z├╝rich. Sie verf├╝gt ├╝ber eine Lizenz der Eidgen├Âssischen Finanzmarktaufsicht (FINMA) als Verm├Âgensverwalter i.S.v. Art. 17 Abs. 1 FINIG und wird direkt von der FINMA beaufsichtigt.

Als Partnergesellschaft der Aquila AG kann die Gesellschaft in den Bereichen Legal, Compliance & Risk, Buchhaltung und IT auf spezifisches Fachwissen zur├╝ckgreifen (Outsourcing). Die Aquila AG verf├╝gt ├╝ber eine Banklizenz und wird ebenfalls durch die FINMA beaufsichtigt.

Unsere Dienstleistungen

Wir bieten unseren Kunden und Kundinnen Dienstleistungen im Bereich der diskretion├Ąren Verm├Âgensverwaltung, der Anlageberatung sowie der reinen Transaktions├╝bermittlung (execution only) an. Zudem erbringen wir auf Wunsch weitere Family Office Dienstleistungen wie bspw. die Konsolidierung von zus├Ątzlichen Depots, administrative Unterst├╝tzung bei der Zusammenarbeit mit Depotbanken etc. Unsere Lizenz erlaubt es uns weiter, Verm├Âgen der beruflichen Vorsorge sowie Fondsverm├Âgen bis zu CHF 100 Mio. zu verwalten. Zudem haben wir die M├Âglichkeit, Produkte zu strukturieren und f├╝r gewisse Zertifikate (Derivate) als Verm├Âgensverwalter zu agieren.

S├Ąmtliche Dienstleistungen, die wir anbieten sowie die entsprechenden Kosten, sind im Mandatsvertrag detailliert umschrieben.

Interessenkonflikte

Im Rahmen unserer Dienstleistung ber├╝cksichtigen wir ein umfassendes Angebot, welches durch bew├Ąhrte und auf Ihre Bed├╝rfnisse ausgerichtete Selektionsprozesse eingeschr├Ąnkt wird. Daf├╝r k├Ânnen wir auch auf Research Material von Dritten (z.B. Depotbanken) zur├╝ckgreifen. Wir sind bestrebt, Interessenkonflikte wo immer m├Âglich auszuschliessen und legen diese ansonsten transparent offen.

Sofern Research Material von Dritten verwendet und in der Umsetzung der Anlagestrategie ber├╝cksichtigt wird, geschieht dies ausschliesslich nach sorgf├Ąltiger Pr├╝fung und Auswahl aus dem gesamten ber├╝cksichtigten Marktangebot in Ihrem besten Sinne.

S├Ąmtliche unserer Mitarbeiter sind an den internen Verhaltenskodex gebunden, welcher sicherstellt, dass die Bed├╝rfnisse der Kunden und Kundinnen an oberster Stelle stehen. F├╝r weitere Informationen stehen wir Ihnen selbstverst├Ąndlich gerne zur Verf├╝gung.

Kundensegmentierung

Ein wichtiges Element des Kundenschutzes im FIDLEG ist die Einteilung der Kunden und Kundinnen in Anlegerschutzklassen. Wir nehmen dabei eine Segmentierung in die drei vorgesehenen Segmente ┬źPrivatkunden┬╗, ┬źprofessionelle Kunden┬╗ und ┬źinstitutionelle Kunden┬╗ vor. Privatkunden geniessen dabei den h├Âchsten Anlegerschutz.

Sofern Sie keine anderweitige Information erhalten, sind Sie als Privatkunde eingestuft. Selbstverst├Ąndlich k├Ânnen Sie jederzeit beantragen, dass Ihre Einstufung unter FIDLEG ge├Ąndert wird. Wir werden mit Ihnen sodann die m├Âglichen Alternativen und die damit verbundenen Voraussetzungen besprechen.

Ombudsstelle

Wenn es nach einer schriftlichen Beschwerde Ihrerseits an die Gesellschaft zu einem Konflikt kommt, der nicht bilateral beigelegt werden kann, k├Ânnen Sie sich an die Ombudsstelle wenden. Das Ziel der Ombudsstelle ist es, neutral und unabh├Ąngig eine Einigung zwischen den Parteien zu erzielen. Die Dienstleistung der Ombudsstelle ist grunds├Ątzlich kosteng├╝nstig oder gar kostenlos und wird in den Sprachen Deutsch, Franz├Âsisch, Italienisch und Englisch angeboten. Wir sind der nachstehenden Ombudsstelle angeschlossen:

Financial Services Ombudsman (FINSOM)
Avenue de la gare 66
1920 Martigny

https://finsom.ch

Kontakt

Haben Sie noch weitere Fragen? Gerne stehen wir Ihnen unter folgenden Kontaktangaben zur Verf├╝gung:

Bodewise AG
Bahnhofstrasse 43
8001 Zürich  
hello@bodewise.com